Begrippenlijst Banken

A

Autoriteit Financiele Markten

BASEL II	Vanuit Basel-comité opgestelde richtlijnen m.b.t. solventie, die door de centrale banken worden overgenomen als regelgeving. Zie verder BASEL II.
BEANet	Netwerk voor afhandeling pinpas en chipknip betalingen. Zie ook Interpay.
BGC	Bankgirocentrale. Zie ook Interpay.
BIS	Bank for International Settlements Zie verder BIS.
BKR	Bureau Krediet Registratie
Brokerage	Effectenverkeer

CAAP	Capital Adequacy Assessment Process Zie verder Basel II, pillar 2.
Chartaal	Wettige betaalmiddelen zoals munten en biljetten
Chinese walls	Mindsetter voor functiescheiding ('muren' tussen functies).
Clearing	Zie verder Clearing & Settlement.

Default	Niet meer in staat schulden te voldoen (surseance/failliet).
Deviezen	Buitenlands geld(tegoeden).
DNB	Zie verder De Nederlandse Bank.
DSI	Dutch Securities Institute. Klachtencommissie effectenverkeer.

EBA	Zie verder European Banking Association.
ECB	Zie verder Europese Centrale Bank.
EMU	Europese Monetaire Unie
ESCB	Europees Stelsel van Centrale Banken

GAAP	Generally Accepted Accounting Principles, een combinatie van regels en gezonde principes.
Giraal	Cijfermatig (via rekeningen met schulden en tegoeden).

Organisatie die binnenlands betalingsverkeer afhandeld
Zie verder Interpay.

Eigen munteenheid (i.t.t. Nostro)

Wet melding ongebruikelijke transacties

NIBE-SVV	Zie verder NIBE-SVV.
Nostro	Vreemde munteenheid (i.t.t. Loro)
NVB	Nederlandse Vereniging van Banken

Postchecque & girodienst.

RAROC	Risk Adjusted Return On Capital Zie verder RAROC.
Rentemarge	Verschil tussen betaalde en ontvangen rente.
ROB	Zie verder Regeling Organisatie en Beheersing.

Secuturisatie	Zie verder Secuturisatie.
Settlement	Zie verder Clearing & Settlement.
Solvency II	Richtlijnen voor risicomanagement bij verzekeraars (vergelijkbaar met Basel II).
SOX	Sarbanes-Oxley. Aangescherpte regelgeving m.b.t. operationeel risk management financiële instellingen. Zie verder SOX.
SPV	Special Purpose Vehicle Zie ook Secuturisatie.
SWIFT	Naam van internationaal banksysteem alsook van de organisatie die dat systeem beheert. Zie verder SWIFT.
Systeemrisico	Risico op onderuitgaan systeem van banken Zie verder Systeemrisico.

Toezicht op banken is verwantwoordelijkheid toezichthouder van het land waar het hoofdkantoor van die bank is gevestigd.

WFD	Zie verder Wet Finaniciele Dienstverlening.
WID	Wet identificatie bij Dienstverlening
WTE	Wet Toezicht Effectenverkeer. Dit is verder uitgewerkt in de zogenaamde Nadere Regeling.
WTK	Wet toezicht kredietwezen